この数年日本人に求められるお金との付き合い方は大きく変わってきました。今までは会社勤めを全うすれば年功序列で出世し昇給もしていく、何も考えずとも高い給料から国民年金厚生年金も積み上がっていき、年金も老後夫婦で生活するには十分な額が受け取れました。この前提が大きく崩れてきております。
それを受けてNISAやｉＤｅＣｏといった投資制度も広まりを見せSNS上では数多の情報が溢れており、お金との新たな付き合い方が脚光を浴びるのは良い面である一方、過度な煽り文句や誤った情報も散見されます。
お金の知識も高めないといけない時代ですが、同時に情報を精査するスキルも求められています。
ですが、お金の知識を高めたり情報を精査するスキルを身につけるには膨大な時間を要します。学んでいるうちにも時間はどんどん過ぎ去っていきます。
プロに相談するのが最も時間を無駄にせず効率的に始められる方法です！
目次
【どんな相談者が多いのか】
・現在、加入している生命保険の内容がよく分からない。このまま継続して問題ないのか？
・子供も生まれて保障や学資準備ってどうしたらいいの？
・自分たちは年金がもらえるの？
・老後のためにいくら用意すればいいの？
そんな方々に安心を得ていただいております。
【相談によって得られること】
・今の保険の目的を確認出来て継続することに安心を得られた。
・教育資金計画が立てられたので、むやみに貯金する必要がなく旅行など家族の時間が増えた。
・老後に向けてどんな準備をしていけばよいかわかり、心配事が減った。
・今までもライフプラン作ったことがあったが、一番スッキリしました。
【有料相談の詳細】
世の中には無料の保険相談などございますが、相談者にとってベストな提案を考えると、時として新たな契約はしない現状維持もしくは解約のみをオススメすることもありますため、このような料金体系を取らせていただいております。
また、過去の相談者から有料相談の方が遠慮なく要望を伝えられる、質問できる。と言った感想もよくいただきます。料金の中身は、相談を受けるにあたっての事前準備資料作成・面談時間の時給・今までの経験が含まれています。有料分の価値は得ていただけるだけの経験や知識、準備を持って対応しております。
①保険分析及び資金計画シート作成
・ご面談２回～3回
・料金11,000円（税込み）
※お支払いは「銀行振込」になります。
[分析内容の一例]
・教育資金、老後資金はいったいいくら貯める必要があるの？かという資産形成のゴール（目標額）から今やるべき積立額を立てていきます。
・過去に無料相談でライフプランシートを作った方でもご相談に来られます。
・一般的なライフプランの問題点は、現状の収支ばかりでゴールからの逆算がない為、安心を得られている人は少ないです。
・資金計画のゴールから考えて今の保険は有効なのか？どんな投資をするべきなのか？を考えると答えが明確になり結果大きなお金の安心を得ることが出来ます。
・学資保険やドル建て保険が良いのか？悪いのか？ではなく、それらを使った教育資金準備ではどれくらいの資金準備が出来るかを一緒に考えていきます。
・保険分析は、よっぽど酷い保険なら解約を勧めることもございますが、極力今の保険を有効活用する方法を探し、辞めるにしても損なく止める方法をお伝えしております。
・今の学資保険やドル建て保険も上手く活用しながら理想の保障や資産形成。
【相談の流れ】
初回面談（60～90分）※ご入金確認後を行います。
[Point]
・現状の保険や投資状況をお伺いしながら今の保障内容や今のペースでの資産形成だといくらくいになるのか？現状を確認します。
・資金計画シートを作成して今後の人生で大きく必要となってくるであろう資金を試算します。この資金計画シーによってお金のゴールを設定できます。
・このゴールに対して現状の資産額や積立方法での過不足を確認するまでが初回面談です。
ここまででも大きな気付きを得ていただけます！
２回目のご面談（60～90分）
[Point]
・保険の問題点の改善策及び前回の資金計画シートにおいて不足額があれば不足を埋める改善策を提案していきます。
・これくらい積立すれば、満足いく資金準備が出来るという安心感を得ていただけます。
・このタイミングでつみたてNISAや保険など具体的な投資手法や金融商品についても丁寧にお伝えします。
相談後
[Point]
保険も投資も継続フォローが付いていますので始めて終わり、見直して終わりでなくお金のパートナーとしての付き合いが一生涯続きます。
保険も投資もライフステージに合わせてメンテナンス必須です。そういった将来のメンテナンスまで含めて同じ担当者に見てらえるのが有料相談一番のメリットとなっております。LINE公式にて、いつでも気軽に質問お答えします！またオンライン会議システム(LINE、ZOOM)を用いて定期的なフォローも行っております。
②部分的な見直し、お金の相談コース
・資金計画シートを作るとかは省きたい。
・保険の見直しだけ、つみたてNISAについてアドバイスして欲しいといった部分的な相談
・面談1回～2回
・料金5,500円（税込み）
【事前無談】
いきなり有料相談は不安ということもあると思います。
30分1回限りですが事前無料相談もご用意しております!
【今までお断りした例】
①とにかく安い保険を提案して欲しい
保険料の低料さのみを求められるのであれば街の保険ショップをご利用ください。14社の生命保険会社、4社の損害保険会社を取り扱えますが、全ての保険会社というわけではありません。最安をご提案できない場合もございます。
②約束を守らない
何度も面談時間直前でリスケを要望されたり、催促しても期限までに資料を提出いただけない方は、その後の良好な関係を築くのが難しいと考えます。お金の相談は相互の信頼関係がないと成り立ちません。一度ご相談終えた後も定期的にフォローアップや連絡を取り合うこともあります。その際にも約束を守らない場合、他の相談者様とのスケジュールにも影響を及ぼす恐れがございます。
【個別相談の方法及びご依頼方法】
※LINE公式からご依頼を承っております！
※お打ち合わせは基本オンライン(LINEまたはZOOM で行います。)（宇都宮市近郊の方のみ直接面談も応相談）
※相談終了後はいつでもLINEにてご質問いただいて構いません。(※追加料金などは発生しません。)
【お約束】
無理な商品の押売りは決していたしません。
ご満足いただけない場合、最後の面談日より1週間以内にお申し出頂いた場合、ご返金致します。
これらサービス提供にあたって以下をお約束します。